Métier

Métier Le 27 Octobre 2017

La gestion de patrimoine va connaître des innovations tardives évidentes

J’ai évoqué lors de notre dernier colloque le concept d’innovation tardive évidente. Et comme illustration de ce concept, j’ai comparé les vieilles malles qu’employaient nos grands-parents lors de leurs voyages à nos actuelles et confortables valises agrémentées de roulettes et de trolley. Il ne nous viendrait pas à l’idée aujourd’hui d’avoir recours à d’autres moyens lors de nos déplacements. Pour autant, elles sont récentes à l’échelle du temps et logiques au vu développement de nos trajets professionnels et privés.

Lire la suite

Lu 608 fois Commentaires 0
Métier Le 13 Septembre 2017

Conseil en gestion de patrimoine : la fin annoncée d’un cycle ?

conseil patrimoine avenir métier

Trois mouvements en cours vont transformer l’exercice du conseil patrimonial : la désintermédiation, la transparence et la digitalisation. Les professionnels devront être armés pour s'assurer une transition en douceur en s'appuyer, notamment, sur leur savoir-faire en matière de conseil. Explications et analyse d'Olivier Rozenfeld.

Lire la suite

Lu 1555 fois Commentaires 0
Métier Le 23 Septembre 2015

Vers l'indépendance du conseil des gestionnaires de patrimoine (Argus de l'assurance)

À partir de l'élaboration prétorienne du régime de responsabilité contractuelle des conseillers en gestion de patrimoine vis-à-vis de leur client, une tendance se dégage, celle de l'indépendance de la vente et du conseil. Conseil qui justifie sa rémunération autonomisée...

 

Lire la suite

Lu 2181 fois Commentaires 0
Métier Le 31 Août 2015

L'analyse indispensable de Philippe Baillot sur H24

La révolution du métier de conseiller en gestion de patrimoine est en marche comme l'analyse justement, sur H24 Finance, Philippe Baillot, grand professionnel de notre métier et Professeur Associé à Paris II ....

Lire la suite

Lu 2900 fois Commentaires 0
Métier Le 10 Juin 2015

AGEFI ACTIFS : LE MÉTIER DE CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE SE TRANSFORME

métier de CGP

Pour Olivier Rozenfeld, la révolution actuelle du métier de CGPI est une chance.

Lire la suite

Lu 3859 fois Commentaires 0
Métier Le 18 Mai 2015

Olivier Rozenfeld : l'invité de Fargo

Pour ce professionnel de renom, la révolution actuelle du métier de CGPI est une chance.

Lire la suite

Lu 3247 fois Commentaires 0
Métier Le 05 Mars 2015

Comment soutenir un circuit de distribution
fragilisé ?

Les dernières réflexions d'Olivier ROZENFELD sur le circuit de distribution...

Lire la suite

Lu 4489 fois Commentaires 0
Métier Le 09 Janvier 2015

Investissement conseils : Les regroupements de cabinets se heurtent toujours à l'indépendance des CGPI

Beaucoup prédisent une concentration inévitable du marché des CGPI en raison d'une réglementation débordante...

Lire la suite

Lu 3315 fois Commentaires 0
Métier Le 24 Novembre 2014

"La refondation du métier de CGPI" - Partie 2

Au même titre qu’aux Etats-Unis, la société civile a fait émerger les "doer" qui, ne faisant plus confiance en leur personnel politique, ont choisi de prendre leur destin en mains ; il nous faudrait peut-être en France des "faiseux" de la gestion de patrimoine en France...

Lire la suite

Lu 5040 fois Commentaires 0
Métier Le 17 Octobre 2014

VIDEO : Réglementation : les CGPI doivent repenser à long terme leur activité

Les CGPI doivent réagir face à la mouvance réglementaIre...

Lire la suite

Lu 2603 fois Commentaires 0
Métier Le 17 Octobre 2014

VIDEO : Les rapports des CGPI avec les fournisseurs sont amenés à évoluer

Olivier Rozenfeld souligne l’amorce d’une modification des relations entre les CGPI et leurs fournisseurs...

Lire la suite

Lu 3211 fois Commentaires 0
Métier Le 17 Octobre 2014

VIDEO : Le CGPI doit repenser sa prestation et son métier

Tout reste à faire sur la reconnaissance du métier de CGPI...

Lire la suite

Lu 3181 fois Commentaires 0
Métier Le 17 Octobre 2014

VIDEO : Décryptage de la position de l'ESMA sur le conseil en investissements financiers

Olivier Rozenfeld, président de Fidroit, décrit la position du régulateur européen des marchés financiers sur l’indépendance et les rémunérations...

Lire la suite

Lu 3369 fois Commentaires 0
Métier Le 08 Septembre 2014

"La refondation du métier de CGPI" - Partie 1

Nous devons être réalistes, c’est une "révolution" qui nous attend !
Je débutais notre colloque 2014 par une phrase célèbre de Steve Job : "Soyez insatiables, soyez fous. C’est vrai que ça n’est pas dans le status quo qu’on se préparera un avenir meilleur. Ni la frilosité et les certitudes qui nous permettront d’avancer."...

Lire la suite

Lu 6059 fois Commentaires 0
Métier Le 05 Juin 2014

TABLE RONDE - COLLOQUE FIDROIT : Quelles seront les véritables conséquences de la transparence ?

La Table ronde proposée le 26 juin dans le cadre du Colloque Fidroit permettra de débattre des conséquences concrètes de l’obligation de transparence sur les professionnels du patrimoine. Elle sera animée par Jean-Pierre Corbel (Club Patrimoine), en présence d’Olivier Collin...

Lire la suite

Lu 5019 fois Commentaires 0
Métier Le 15 Février 2014

CGPI et interprofessionnalité sont- elles deux idées compatibles ?

Certains professionnels ambitionnent très légitimement de travailler dans un cadre interprofessionnel. Cependant, la pratique a montré que les obstacles ne manquaient pas. Il s’agit ici de dépasser les hypothèses où le constat reste positif, situation où les professionnels ont profité opportunément de leur environnement immédiat pour bâtir des passerelles qui sont néanmoins souvent restées informelles.

Lire la suite

Lu 3408 fois Commentaires 0
Métier Le 15 Janvier 2014

"la réconciliation du conseil et de la vente : quel pourrait être demain le fait générateur de la rémunération ?" 2nde partie

Dans un cadre idéal, il faudrait renverser le système, c'est-à-dire non pas être payé une fois la production réalisée mais avant, au même titre que le "family officer". On ferait appel au CGPI pour ses qualités bien avant de savoir quelles seront les solutions qu’il pourra proposer. Le CGPI qui se compare souvent à un médecin pourrait faire le parallèle avec le médecin chinois : celui qu’on va voir, non pas pour être guéri, mais celui qu’on va voir quand on est en bonne santé et dont la mission est de vous permettre d’y rester !

Lire la suite

Lu 3144 fois Commentaires 0
Métier Le 15 Septembre 2013

" la réconciliation du conseil et de la vente ou comment améliorer la collecte ?" 1ère partie

Le marché de la gestion de patrimoine et ses acteurs se focalisent actuellement sur le modèle économique, ce qui est légitime, mais partiel. Le législateur concentre lui son regard sur l’épargnant et sa protection, parfois au détriment des conseillers eux-mêmes. Et si la vérité était ailleurs ?

Lire la suite

Lu 4075 fois Commentaires 0
Métier Le 27 Mars 2012

Dossier de Presse 12 : Quel avenir pour le conseil patrimonial ?

Dossier de presse par Olivier ROZENFELD: Quel avenir pour le conseil patrimonial en général, pour leurs acteurs en particulier ?

Ce dossier de presse a été élaboré sur la base d’une intervention réalisée à Bruxelles le 02 février 2012. Il concernait 4 points que vous retrouverez dans ce document. Quel modèle économique ? Quelle création de valeur ? Doit-on et peut-on séparer définitivement conseil et distribution ? Doit-on communiquer sur l’approche globale ou se recentrer sur des spécialités ?

Lire la suite

Lu 4379 fois Commentaires 0
Métier Le 31 Janvier 2012

Dossier de Presse 11 : Une nouvelle année, c’est l’occasion de prendre de nouvelles dispositions…

Dossier de presse par Olivier ROZENFELD: Quel avenir pour le conseil patrimonial en général, pour leurs acteurs en particulier ?

"Soyons réalistes, l’avenir n’est pas des plus sereins… et c’est pourtant maintenant que nous aurons, plus que jamais, besoin de faire preuve d’innovation, d’intelligence pratique, de gagner en productivité et en qualité pour que les talents s‘expriment pleinement et viennent ainsi faire la différence !" Ces propos, sont ceux de Thierry Scheur. J’y adhère pleinement. Suffisamment pour qu’en ce début d’année je m’empresse de vous faire part de nos réflexions sur les freins à lever, comme conditions nécessaires à la capacité des professionnels à affronter favorablement les enjeux à venir.

Lire la suite

Lu 4028 fois Commentaires 0
Métier Le 07 Décembre 2011

Dossier de Presse 10 : De la notion de plus-value à la notion de valeur ajoutée ou l’obligation d’une nouvelle organisation dans les process de production

Dossier de presse par Olivier ROZENFELD: Quel avenir pour le conseil patrimonial en général, pour leurs acteurs en particulier ?

Il y a une différence fondamentale d’organisation entre les process de production des missions de conseil, d’une part, et les process associés aux missions du métier historique du professionnel, d’autre part. Elle s’explique par la différence essentielle qui existe entre le fonctionnement d’une entreprise basée sur un "mode plus-value" et un autre, celui vers lequel le marché se destine, le "mode valeur ajoutée".

Lire la suite

Lu 3521 fois Commentaires 0
Métier Le 21 Septembre 2011

Dossier de Presse 9 : Fidroit, la "marque ingrédient" pour le développement de votre activité

Dossier de presse par Olivier ROZENFELD: Quel avenir pour le conseil patrimonial en général, pour leurs acteurs en particulier ?

L’horizon, loin de s’éclaircir à propos des contraintes d’exercices imposées aux professionnels, devient pour autant limpide sur l’environnement et l’état d’esprit de tous ceux qui gravitent autour de cette activité.

Lire la suite

Lu 3385 fois Commentaires 0
Métier Le 10 Juin 2011

Dossier de Presse 8 : Un changement de modèle économique : Et si le conseil soutenait l’activité de prescripteurs tout en participant à la création du label « CGPI »…

Dossier de presse par Olivier ROZENFELD: Quel avenir pour le conseil patrimonial en général, pour leurs acteurs en particulier ?

L’activité de conseil doit révéler les deux facettes de votre activité : Conseil en Investissement Patrimonial et Conseil en Organisation Patrimoniale. La phase de conseil précédant l’activité de prescription financière assumée en toute autonomie par le CGPI (qui devrait en revendiquer l’exclusivité) mais également la prescription juridique, fiscale…réalisée avec le concours des spécialistes de ces matières. Ainsi, l’action de Fidroit, principalement axée sur le droit et la fiscalité, ne doit pas se limiter à cela mais intégrer votre rôle de conseiller en investissement. Autant, bien évidemment, que nous en sommes au stade du conseil.

Lire la suite

Lu 3558 fois Commentaires 0
Métier Le 01 Avril 2011

Dossier de Presse 7 : Une nouvelle tendance de marché…Et après ?

Dossier de presse par Olivier ROZENFELD: Quel avenir pour le conseil patrimonial en général, pour leurs acteurs en particulier ?

Changements jugés comme nécessaires par vos partenaires, impératifs pour un certain nombre d’entre vous au regard de la concurrence, utiles pour le moins dans la recherche d’une consolidation de votre relation client dans un marché concurrentiel. Ces adaptations concernent, vous l’avez bien compris, les services apportés à la clientèle et la rémunération qui leur est associée.

Lire la suite

Lu 3659 fois Commentaires 0
Métier Le 18 Janvier 2011

Dossier de Presse 6 : "Faire fructifier vos différences"

Dossier de presse par Olivier ROZENFELD: Quel avenir pour le conseil patrimonial en général, pour leurs acteurs en particulier ?

La simple appellation de conseiller en gestion de patrimoine qui pourrait se substituer au statut de conseiller en gestion de patrimoine, parce qu’elle pourra être partagée par un grand nombre de professionnels d’horizons divers ne fait que renforcer la nécessité de faire fructifier ses différences par le conseil !

Lire la suite

Lu 4306 fois Commentaires 0
Métier Le 21 Septembre 2010

Dossier de Presse 5 : QUEL AVENIR POUR LE CONSEIL PATRIMONIAL ?

Dossier de presse par Olivier ROZENFELD: Quel avenir pour le conseil patrimonial en général, pour leurs acteurs en particulier ?

Si l’activité de conseil rémunéré sous forme d’honoraires « doit se faire une place », son développement doit se faire dans le strict respect de l’activité historique de conseil en investissement et de la rémunération qui lui est associée en menant toutes les actions pour la préserver.

Lire la suite

Lu 3399 fois Commentaires 0
Métier Le 11 Juin 2010

La transparence des rémunérations

Dossier de presse par Olivier ROZENFELD: Quel avenir pour le conseil patrimonial en général, pour leurs acteurs en particulier ?

Les sujets de la rémunération, de la transparence, du conflit d’intérêts, de la facturation d’honoraires supposent une analyse préalable pour savoir de quelle situation nous partons.

Lire la suite

Lu 4620 fois Commentaires 0
Métier Le 30 Juin 2009

Dossier de Presse 4 : UNE SOLUTION, LA SOLUTION FIDROIT


Dossier de presse par Olivier ROZENFELD: Quel avenir pour le conseil patrimonial en général, pour leurs acteurs en particulier ?

Nous avons créé une réponse produit qui complètera utilement celles auxquelles vous faites appel jusqu’à aujourd’hui. Elle est la base du développement d’une culture commune à laquelle seront attachés vos clients. Pour faciliter sa diffusion, nous vous fournirons des outils et plus concrètement un accompagnement opérationnel et pragmatique. Nous avons d’abord identifié les clés manquantes et ensuite créé les maillons nécessaires au passage à une phase opérationnelle dans le développement de l’activité « conseil » : produits finis, mise en œuvre de supports clients, soutien technique, commercial, opérationnel de FIDROIT par une prise en charge du client…

Lire la suite

Lu 4513 fois Commentaires 0
Métier Le 30 Avril 2009

Dossier de Presse 2 : "COMMENT AMÈNAGER SON APPROCHE ?"


Dossier de presse par Olivier ROZENFELD: Quel avenir pour le conseil patrimonial en général, pour leurs acteurs en particulier ?
Aujourd’hui, force est de constater que l’image vers laquelle il faut tendre, ne correspond pas toujours à la réalité actuelle.

Il faut donc travailler avant tout sur L’IMAGE et LA MÉTHODE. L’action d’un conseiller indépendant est multiple : si l’approche globale à travers un bilan et une analyse en est la clé de voûte, l’ensemble des services en constitue les fondements.

Lire la suite

Lu 5337 fois Commentaires 0
Métier Le 30 Mars 2009

Dossier de Presse 1 : "Le constat et une ébauche de piste"


Dossier de presse par Olivier ROZENFELD: Quel avenir pour le conseil patrimonial en général, pour leurs acteurs en particulier ?

Il est courant de parler de crise en cette période. Nous n’y échapperons pas. Pourquoi ? Parce qu’elle frappe durement les professionnels du patrimoine. De mauvaises nouvelles en mauvaises nouvelles : la période devient compliquée et les temps sont durs : crise financière, baisse du marché immobilier, perte de confiance de la clientèle dans les acteurs en place, réglementation plus sévère, plafonnement des niches fiscales, tassement des marges et des encours, activités traditionnelles moins porteuses.

Lire la suite

Lu 7536 fois Commentaires 0

Agenda

d l m m j v s
 
 
 
 
 
1
 
2
 
3
 
4
 
5
 
6
 
7
 
8
 
9
 
10
 
11
 
12
 
13
 
14
 
15
 
16
 
17
 
18
 
19
 
20
 
21
 
22
 
23
 
24
 
25
 
26
 
27
 
28
 
29
 
30
 
31
 
 
 
 
 
 
 

Vidéos

20e Colloque Fidroit : une édition sans fausse note !

Retour en images sur le 20e Colloque Fidroit. Une journée riche en conférences et en animations le 27 juin 2017 dans l'enceinte de la majestueuse Seine Musicale !


Voir toutes les vidéos >